إكس إم review 2025

رسخت XM مكانتها كوسيط عالمي رائد في تداول العملات الأجنبية وعقود الفروقات على مدار الخمسة عشر عامًا الماضية، حيث تخدم الآن أكثر من 15 مليون عميل في حوالي 200 دولة. تعمل XM بموجب أطر تنظيمية متعددة، بما في ذلك CySEC و DFSA و FSC و FSCA ، وتوفر الوصول إلى أكثر من 1400 أداة تداول في أسواق العملات الأجنبية والسلع والمؤشرات والأسهم والمعادن الثمينة والعملات المشفرة من خلال منصتي MetaTrader 4 و MetaTrader 5. تتميز XM بشروط تداول تنافسية تشمل فروق أسعار تبدأ من 0.8 نقطة، ورافعة مالية تصل إلى 1:1000، وسياسة صارمة بعدم إعادة التسعير، مع تنفيذ 99% من الصفقات في أقل من ثانية واحدة. تقدم XM موارد تعليمية شاملة، ودعمًا متعدد اللغات بأكثر من 30 لغة، وميزات مبتكرة مثل نسخ الصفقات مع أكثر من 9000 استراتيجية متاحة. مع وجود أنواع متعددة من الحسابات تلبي مستويات الخبرة المختلفة والالتزام بحماية أموال العملاء من خلال الحسابات المنفصلة وحماية الرصيد السلبي، تضع XM نفسها كخيار موثوق للمتداولين الذين يسعون إلى الشفافية والدعم الشامل.

يتطلب مشهد التداول الحديث الوصول إلى أسواق مالية متنوعة، وهذا بالضبط ما توفره XM من خلال مجموعتها الشاملة من الأدوات. مع أكثر من 1400 أصل قابل للتداول تغطي فئات أصول متعددة، يضمن الوسيط للمتداولين بناء محافظ استثمارية متطورة والاستفادة من الفرص المتاحة في الأسواق العالمية دون الحاجة إلى علاقات متعددة مع وسطاء.

الفوركس

تقدم XM تشكيلة واسعة من خيارات تداول العملات الأجنبية ، تضم أكثر من 50 زوجًا من العملات، تغطي جميع جوانب سوق الصرف الأجنبي. تتيح الأزواج الرئيسية، مثل EUR/USD و GBP/USD و USD/JPY، الوصول إلى أكثر أسواق العملات سيولةً مع فروق أسعار ضيقة وتنفيذ موثوق. تتيح أزواج العملات الثانوية للمتداولين استكشاف فرص التداول عبر العملات، بينما توفر الأزواج النادرة فرصةً للتداول في عملات الأسواق الناشئة لمن يبحثون عن تقلبات أعلى وفرص تداول فريدة. تستفيد جميع أدوات الفوركس من سياسة XM التي تمنع إعادة التسعير، وتسعير النقاط الجزئية، مما يضمن تنفيذًا دقيقًا وشروط تداول تنافسية.

السلع الأساسية

يضم قسم السلع في XM مجموعة واسعة من الأصول المادية التي تستجيب لديناميكيات العرض والطلب العالمية. توفر المعادن الثمينة ، بما في ذلك الذهب والفضة والبلاديوم والبلاتين ، فرصًا استثمارية آمنة ومزايا تنويع المحفظة الاستثمارية. أما سلع الطاقة ، مثل النفط الخام والغاز الطبيعي، فتتيح فرصة الاستثمار في واحدة من أكثر أسواق العالم تقلبًا وثراءً بالفرص. وتكمل المنتجات الزراعية هذا العرض، مما يتيح للمتداولين الاستفادة من الاتجاهات الموسمية وتقلبات الأسعار المرتبطة بالطقس التي تميز أسواق السلع الأساسية هذه.

المؤشرات

تُتيح مؤشرات XM الوصول إلى أسواق الأسهم العالمية الرئيسية من خلال العقود النقدية والعقود الآجلة. ويُمكن للمتداولين الاستفادة من مؤشرات قياسية مثل S&P 500 و FTSE 100 و DAX 30 و Nikkei 225 ، مما يُتيح لهم تداول أداء أسواق الأسهم بأكملها بدلاً من الشركات الفردية. كما تتميز المنصة بمؤشرات موضوعية تُركز على قطاعات أو مواضيع استثمارية مُحددة، مما يُتيح لهم التركيز على قطاعات سوقية مُحددة، مثل التكنولوجيا والرعاية الصحية أو مواضيع الاستثمار المُستدام.

الأسهم

تُقدم فئة الأسهم نهجين لتداول الأسهم، وذلك بناءً على تفضيلات المتداولين والجهات التنظيمية. من خلال حساب الأسهم ، يُمكن للمتداولين الاستثمار في أسهم شركات حقيقية من أسواق رائدة في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وألمانيا ، والحصول على ملكية فعلية للأصول الأساسية مع حقوق توزيع أرباح. كما تُتيح عقود الفروقات على الأسهم الوصول إلى أكثر من 1300 شركة عالمية، مما يُتيح للمتداولين الاستفادة من تحركات الأسعار من خلال مراكز رافعة مالية دون الحاجة إلى امتلاك الأسهم الفعلية. تُلبي هذه المرونة احتياجات كل من المستثمرين طويلي الأجل والمتداولين قصيري الأجل الذين يبحثون عن طرق استثمار مُختلفة.

منتجات التشفير

إدراكًا منها للأهمية المتزايدة للأصول الرقمية، تُقدم XM منتجاتٍ مُشفرة تضمّ عملاتٍ مُشفرة رئيسية، بما في ذلك بيتكوين وإيثريوم ، وغيرها من العملات الرقمية الرائدة. تُتيح هذه الأدوات للمتداولين فرصة الاستفادة من إمكانات سوق العملات المُشفرة، مع الاستفادة من بيئة XM المُنظّمة وبنيتها التحتية الاحترافية للتداول. تُتيح عقود فروقات العملات المُشفرة للمتداولين فرصةً للتعرض لتحركات الأسعار دون تعقيدات إدارة المحافظ الرقمية أو المخاوف الأمنية المُرتبطة بالملكية المُباشرة للعملات المُشفرة.

المعادن الثمينة والطاقات

إلى جانب فئات السلع التقليدية، توفر XM وصولاً متخصصًا إلى المعادن الثمينة وأدوات الطاقة التي تخدم أغراض التداول والتحوط في المحافظ الاستثمارية. يوفر الذهب والفضة تحوطات تقليدية من التضخم وملاذات آمنة في أوقات الأزمات، بينما يوفر البلاديوم والبلاتين تعرضًا لدورات الطلب الصناعي. تتيح أدوات الطاقة ، بما في ذلك الغاز الطبيعي ومشتقات النفط الخام، المشاركة في أحد أكثر قطاعات السلع الأساسية ديناميكيةً وأهميةً اقتصاديًا في العالم، حيث تتأثر أسعارها بالأحداث الجيوسياسية والطلب الموسمي وتطورات سلسلة التوريد.

يُعد فهم تكاليف التداول أمرًا أساسيًا لنجاح التداول، حيث تؤثر الرسوم وفروق الأسعار بشكل مباشر على الربحية بغض النظر عن اتجاه السوق. تحافظ XM على هيكل تسعير شفاف يختلف باختلاف نوع الحساب، مما يمنح المتداولين مرونة في اختيار نماذج التكلفة التي تتوافق مع وتيرة تداولهم ومتطلبات استراتيجياتهم.

هيكل الانتشار

تعتمد XM نظام فروق أسعار متغيرة يعكس ظروف السوق اللحظية بدلاً من التسعير الثابت المصطنع. تتميز الحسابات القياسية والمايكرو بفروقات أسعار تبدأ من 1.6 نقطة على أزواج العملات الرئيسية مثل اليورو/الدولار الأمريكي ، مما يوفر أسعارًا مناسبة للمبتدئين. يوفر حساب Ultra Low ظروفًا مُحسّنة بفروق أسعار تبدأ من 0.8 نقطة على نفس الأزواج، مُلبيًا بذلك احتياجات المتداولين الأكثر نشاطًا الذين يحتاجون إلى أسعار أكثر صرامة. لتحقيق أقصى قدر من الكفاءة من حيث التكلفة، يقدم حساب Zero فروق أسعار منخفضة تصل إلى 0.0 نقطة، ولكنه يتضمن هيكل عمولة للحفاظ على إيرادات الوسيط.

نماذج العمولة

تختلف عمولة XM بشكل كبير باختلاف أنواع الحسابات، مما يسمح للمتداولين باختيار هيكل التكلفة المناسب لهم. تعمل الحسابات القياسية ، والصغيرة ، والمنخفضة جدًا بدون عمولات، حيث تُدمج جميع تكاليف التداول في فروق الأسعار. يُبسط هذا حساب التكلفة ويجذب المتداولين الذين يفضلون التسعير المباشر دون رسوم إضافية لكل صفقة. يتقاضى حساب Zero عمولة قدرها 3.50 دولار أمريكي لكل لوت في كل جانب، مما يعني أن صفقة التداول ذهابًا وإيابًا تُكلف 7.00 دولار أمريكي كعمولات بالإضافة إلى رسوم فروق أسعار بسيطة.

التسعير الخاص بالحساب

تُلبي أنواع الحسابات المختلفة في XM احتياجات المتداولين المتنوعة من خلال نماذج تسعير مُميزة. تُتيح الحسابات الصغيرة تداول العقود الجزئية بنفس شروط فروق الأسعار المُتاحة في الحسابات القياسية ، مما يجعلها مثالية للمبتدئين الذين يُدركون المخاطرة. تُوفر الحسابات منخفضة التكلفة أقل فروق أسعار في نموذج التداول الخالي من العمولات، مع الحفاظ على خيارات تداول خالية من فوائد التبييت على أكثر من 30 أداة. تُقدم الحسابات الصفرية تسعيرًا مُماثلًا لأسعار المؤسسات من خلال نموذج العمولات، مما يُؤدي غالبًا إلى انخفاض التكاليف الإجمالية للمتداولين ذوي أحجام التداول الكبيرة على الرغم من رسوم كل صفقة.

تكاليف التداول الإضافية

إلى جانب فروق الأسعار والعمولات، تُطبّق XM رسومًا إضافية بسيطة ينبغي على المتداولين مراعاتها عند حساب تكاليفهم. تُطبّق أسعار المبادلة على المراكز المُحتفظ بها لليلة واحدة، مع أن الوسيط يُقدّم خيارات تداول شاملة بدون فوائد على أدوات وأنواع حسابات مُختلفة. قد تُطبّق رسوم تحويل العملات عند تداول الأدوات المُقوّمة بعملات مختلفة عن العملة الأساسية للحساب، مع العلم أنه لا يتم الإفصاح عن هذه الأسعار علنًا. والجدير بالذكر أن XM لا تفرض رسومًا على مكاتب التداول، أو غرامات إعادة التسعير، أو زيادات خفية تُدمجها بعض شركات الوساطة في هياكل تسعيرها.

أمثلة على مقارنة التكاليف

لتوضيح تكاليف التداول الفعلية، لنفترض تداول عقد قياسي لزوج يورو/دولار أمريكي عبر أنواع حسابات مختلفة. سيتكبد حساب قياسي تكاليف فروق أسعار تبلغ حوالي 20 دولارًا أمريكيًا بناءً على فروق أسعار بنقطتين. سيكلف حساب منخفض للغاية حوالي 12 دولارًا أمريكيًا لنفس الصفقة بمتوسط فروق أسعار يبلغ 1.2 نقطة. سيتقاضى حساب صفر عمولات قدرها 7 دولارات أمريكية بالإضافة إلى دولارين أمريكيين لتكاليف فروق الأسعار، ليصبح المجموع 9 دولارات أمريكية لكامل الصفقة ذهابًا وإيابًا. توضح هذه الأمثلة كيف يؤثر اختيار الحساب بشكل كبير على اقتصاديات التداول، وخاصةً للمتداولين الدائمين.

الشفافية وقيمة العرض

تتميز XM بشفافية التسعير، دون أي رسوم خفية أو غير متوقعة، باستثناء فروق الأسعار والعمولات المعلنة بوضوح. يغطي الوسيط رسوم التحويل المصرفي للسحوبات التي تزيد عن 200 دولار أمريكي، ولا يفرض أي رسوم صيانة حساب أو رسوم إيداع أو رسوم دخول إلى المنصة. يتيح هذا النهج البسيط للمتداولين حساب نفقات تداولهم بدقة وتحسين اختيار حساباتهم بناءً على حجم التداول وأنماط التردد.

تُشكّل الرقابة التنظيمية أساسًا للثقة بين الوسطاء والعملاء، حيث تُوفّر ضماناتٍ أساسية لحماية أموال المتداولين، وضمان ممارسات سوقية عادلة، وإرساء أطر قانونية لتسوية النزاعات. تعمل XM في ظل هيكل تنظيمي شامل متعدد الاختصاصات، يُظهر التزامها بالشفافية والامتثال وحماية العملاء في مختلف الأسواق العالمية.

تنظيم هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (قبرص)

XM حاصلة على ترخيص من هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) رقم 120/10 ، وتعمل ضمن الإطار التنظيمي للاتحاد الأوروبي بموجب توجيهات MiFID II وإشراف الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) . تشترط هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) رأس مال أدنى قدره 750,000 يورو ، وأموال عملاء منفصلة في بنوك دولية، وتوفر تغطية تعويضات للمستثمرين تصل إلى 20,000 يورو . يستفيد العملاء الأوروبيون من حماية الرصيد السلبي ، وحدود رافعة مالية منظمة تصل إلى 30:1 ، وإمكانية الحصول على خدمات جواز السفر في جميع أنحاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية تحت حماية تنظيمية ثابتة.

لائحة سلطة دبي للخدمات المالية (دبي)

تُشرف هيئة دبي للخدمات المالية على عمليات XM في الشرق الأوسط بموجب الترخيص F003484 ، والذي يغطي مركز دبي المالي العالمي ويخدم عملاء منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا . تتضمن لوائح الهيئة متطلبات منفصلة لصناديق العملاء، والحد الأدنى لرأس المال، والامتثال لمبادئ الصيرفة الإسلامية لخدمات التداول المتوافقة مع الشريعة الإسلامية والمصممة خصيصًا لظروف السوق الإقليمية.

لائحة FSC (موريشيوس وبليز)

تعمل شركة XM Global Limited بموجب لوائح هيئة الخدمات المالية (FSC) في موريشيوس ، برخصة أعمال عالمية من الفئة 1 ، وفي بليز برخصة خدمات استثمارية رقم 000261/397 ، حيث تقدم خدماتها للعملاء الدوليين خارج نطاق الاتحاد الأوروبي وأستراليا . تُركز لوائح هيئة الخدمات المالية (FSC) على فصل أموال العملاء، والامتثال لمعايير مكافحة غسل الأموال الدولية، وتتيح توافر رافعة مالية أكبر مع نطاقات منتجات أوسع للعملاء الدوليين .

لائحة هيئة مراقبة الخدمات المالية في جنوب أفريقيا (FSCA)

تخدم XM عملاءها في جنوب أفريقيا بموجب ترخيص هيئة الخدمات المالية (FSCA) رقم 49976 ، مما يضمن الامتثال لقوانين الخدمات المالية المحلية ويوفر آليات محلية لحل النزاعات. يتضمن ترخيص هيئة الخدمات المالية متطلبات محددة للتواصل مع العملاء، والإفصاح عن المنتجات، ومعايير المعاملة العادلة، مع تمكين خدمات مصممة خصيصًا للسوق الأفريقية .

هيكل الكيانات المتعددة والامتثال

يُمكّن هيكل XM متعدد الاختصاصات القضائية من تحقيق توافق تنظيمي مثالي بناءً على موقع العميل، حيث يحصل عملاء الاتحاد الأوروبي على حماية MiFID II ، ويحصل العملاء الدوليون على منتجات أوسع من خلال كيانات خارجية . ويحافظ الوسيط على امتثال شامل من خلال عمليات تدقيق خارجية منتظمة، وإجراءات مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك ، ومراقبة كفاية رأس المال، والتطبيق الفوري للتحديثات التنظيمية في جميع الاختصاصات القضائية.

يُميز دعم العملاء عالي الجودة الوسطاء المتميزين عن الوسطاء العاديين، إذ يحتاج المتداولون إلى مساعدة موثوقة في المسائل الفنية، وإدارة الحسابات، وإرشادات تداول فعّالة. وقد رسّخت XM مكانتها كشركة رائدة في هذا المجال من خلال دعم شامل متعدد اللغات، وقنوات اتصال متعددة، ونهج يضع العميل في المقام الأول، ويعطي الأولوية للاستجابة السريعة في جميع عملياتها العالمية.

تغطية الدعم متعدد اللغات

تقدم XM دعمًا للعملاء بأكثر من 30 لغة ، مما يضمن تواصلًا فعالًا للمتداولين من خلفيات متنوعة. يتوفر الدعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع باللغات الرئيسية، بما في ذلك الإنجليزية والإسبانية والعربية والبرتغالية والتايلاندية ، بينما يغطي الدعم خلال ساعات العمل لغات إضافية مثل الصينية والكورية والروسية والفرنسية والألمانية والبولندية والهندية . يضمن استخدام متحدثين أصليين للغة، بدلاً من الردود المترجمة، دقة التواصل ومراعاة الثقافات. تتمتع فرق الدعم المتخصصة بخبرة واسعة في طرق الدفع الإقليمية واللوائح المحلية وظروف السوق، مما يتيح مساعدة أكثر فعالية في حل المشكلات المتعلقة بالموقع مع الحفاظ على معايير الخدمة العالمية.

قنوات الاتصال وإمكانية الوصول

تقدم XM قنوات اتصال متعددة لتلبية مختلف تفضيلات العملاء. توفر الدردشة المباشرة اتصالاً فورياً بأوقات استجابة قصيرة عادةً، بينما يتولى دعم البريد الإلكتروني معالجة الاستفسارات التفصيلية خلال 24 ساعة . يوفر الدعم الهاتفي تواصلاً صوتياً مباشراً عبر أرقام دولية، وتوفر منصات المراسلة الحديثة، مثل تيليجرام وواتساب وفايبر ، بدائل مريحة. يتيح مركز المساعدة وأقسام الأسئلة الشائعة الخدمة الذاتية للأسئلة الشائعة، بالإضافة إلى دروس فيديو وأدلة منصة تُمكّن العملاء من حل المشكلات الروتينية بشكل مستقل. يضمن هذا النهج متعدد القنوات سهولة الوصول إلى الدعم بغض النظر عن موقع العميل أو تفضيلاته في التواصل.

دعم الجودة والمعايير

تُبرز آراء العملاء باستمرار تميز دعم XM ، حيث يُشيد المستخدمون بخدمة العملاء السريعة وممثلي الدعم ذوي الخبرة القادرين على الإجابة على أسئلة التداول الأساسية والمتقدمة. يتلقى ممثلو الدعم تدريبًا شاملاً على المنصات وشروط التداول وميزات الحساب، مما يضمن دقة المعلومات عبر جميع القنوات. تتوفر خدمات مدير الحساب الشخصي للعملاء المؤهلين، مما يوفر علاقات دعم مخصصة وجودة خدمة مُحسّنة. يُعالج متخصصو الدعم الفني مشاكل المنصات والاتصال، بينما يُوفر الدعم التعليمي موارد تعليمية مناسبة تُلبي احتياجات العملاء الفردية.

تعديلات الخدمة الإقليمية

تُكيّف XM خدمات الدعم مع المتطلبات الإقليمية، مُوفرةً وسائل اتصال محلية وتغطيةً زمنيةً تضمن التوافر خلال جلسات التداول الرئيسية. تُتيح الفعاليات الإقليمية والندوات الشخصية فرص دعمٍ مباشر تُكمّل قنوات التداول الإلكترونية. تُمكّن المعرفة بالسوق المحلي ممثلي الشركة من مُعالجة الظروف الخاصة بكل منطقة والمسائل التنظيمية. يشمل دعم طرق الدفع مساعدةً مُتخصصةً للأنظمة المصرفية الإقليمية وطرق التحويل الخاصة بكل بلد، بينما تُساعد إرشادات الامتثال التنظيمي العملاء على فهم المتطلبات الخاصة بكل ولاية قضائية والتي تؤثر على أنشطتهم التجارية.